Выживет только 5% из вас — кто поставит против СТАДА | Куда вложить деньги

Выживет только 5% из вас - кто поставит против СТАДА

Выживут только те, кто ставит против стада. Мы сейчас находимся в преддверии одного из самых уникальных и пугающих периодов в истории. Никогда еще не было так много крайностей в столь многих сферах.

Vyzhivet tolko 5 iz vas kto postavit protiv STADA 300x170 - Выживет только 5% из вас - кто поставит против СТАДА | Куда вложить деньги

Последние 100 лет всё как-будто развивалось много быстрее, в том числе население, технологии, инфляция, долг, печатание денег, бюджетные дефициты, цена акций, облигаций, недвижимости, криптовалюты и так далее. Все эти области сейчас прибывают в фазе экспоненциального роста. Последняя стадия экспоненциального роста является взрывной и напоминает подъём вверх по прямой. Если рассматривать историю численности мирового населения или индекса доу-джонса, пойдём никогда не заканчивался обычным боковым движением. После подъёма всегда следует спад.

Кажется, что сегодня всё в мире развивается намного быстрее, например компьютеры и мобильные телефоны, роботы. Мир предполагает, что этот экспоненциальный рост в таком большом числе областей будет продолжаться или даже ещё ускориться. Но, к сожалению, это навряд ли так случиться.

Существует более научная иллюстрация того, как происходят и заканчиваются такие экспоненциальные движения. Представьте себе футбольный стадион, наполняемый водой. Вода вливается раз в минуту. И каждую минуту число капель удваивается. Т.е одна капля, 2, 4, 8, 16 и так далее. Как вы думаете, сколько минут понадобится, чтобы наполнить весь стадион – день, месяц, год? Нет, он наполнится намного быстрее, всего за 50 минут. Это уж понять сложно, но ещё интересно, насколько наполнится стадион за 45 минут? Как вы думаете? Большинство людей считают, что на 75%- 90%. Совершенно неверно, за 45 минут стадион наполнится на 7%. А за последние 5 минут — стадион наполнится от 7% до 100%.

Смотрите, это реальные цены на дома в Стокгольме. Видите эту линию, ведущую вверх?

ceny na doma v Stokgolme - Выживет только 5% из вас - кто поставит против СТАДА | Куда вложить деньги

Цены на недвижимость в этом городе выросли в 6 раз. Такое простое объяснение, почему мы видим такое очень быстрое экспоненциальное движение в стольких областях. Конечно невозможно сказать, когда точно наполнится глобальной стадион или индивидуальные стадионы. В частности потому, что нам неизвестны их размеры. Но нам известно, что когда стадион наполнится, уровень воды не просто перестанет расти — стадион разрушится.

Сейчас мы вероятно живём в последние минуты, или может последние секунды движения, так как мы прибываем в экспоненциальной фазе, длящейся около 100 лет.

Давайте посмотрим несколько графиков, для сравнения. Это график мирового населения 10 000 лет до нашей эры по 2017 год.

grafik mirovogo naseleniya - Выживет только 5% из вас - кто поставит против СТАДА | Куда вложить деньги

И видите этот экспоненциальный рост, в 1850 году людей на Земле было 1 миллиард, а уже 2017 году – 7,5 миллиардов.

Чтобы рассмотреть несколько примеров экспоненциального роста, можно начать с мирового населения. На протяжении тысячелетий мировое население росло очень медленно, но в 1850 году оно наконец-то достигло 1 млрд. С тех пор оно выросло более чем в 7 раз — до 7,5 млрд. Многие эксперты сейчас прогнозирует, что скоро нас будет то ли 15 млрд., то ли 20 млрд. Мировое население ещё может немного увеличится, но более вероятно, что в ближайшее десятилетие мы увидим существенное снижение. Возможно даже, что это произойдёт намного быстрее, в зависимости от того, какие события ждут наш мир. Если взглянуть на размер экспоненциального роста с середины 1850-х, мировое население увеличилось на 6,5 млрд человек. Нормальная коррекция для такого роста должна составить 38%-50%. Следовательно, мировое население может сократиться на 2,5 млрд.- 3,5 млрд. людей, т.е. до 4 млрд.- 5 млрд. Разумеется, это кажется ужасным и невозможным. Но если посмотреть на график, то это вполне вероятно. Конечно, мы возможно ещё увидим некоторый рост, прежде чем мировое население сократится. Однако риск скорого сокращения населения намного выше, чем вероятное существенное дальнейшее его увеличение. Тригерами такого существенного сокращения могут быть разными. Например – война, эпидемия, экономический коллапс, ведущие к бедности и голоду. Или сочетание этих событий. К примеру, приблизительно в 1340 – 1350 годах, эпидемия чумы сократила европейское население почти на 60%, а мировое, по разным оценкам, на 30% — 50%. Ядерная война между Северной Кореи и США может в итоге втянуть Китай, Россию, Иран, Пакистан, Индию и многие другие страны. И оказаться не менее разрушительный, а возможно сократив мировое население более чем на 60%. Точно также катастрофической для мира окажется далеко не маловероятный коллапс финансовой системы. Совершенно ясно, что хотя бы одно из этих событий произойдет в ближайшие годы. Только конечно невозможно сказать, когда именно.

Итак, какой должен быть портфель вечного богатства? В зависимости от масштаба проблемы, в т.ч. и от географического охвата, обычным людям очень сложно к такому подготовиться. Мало у кого есть частный самолет и жильё в разных уголках мира. Однако для тех, у кого есть сбережения, сейчас самое время принять оборонительные меры, если вы этого ещё не сделали.

Я знаю одну очень старую состоятельный семью, она достаточно продолжительное время хранит свои богатства в земельной собственности, искусстве и золоте, отводя каждому из них где-то по 1/3. Если земля плодородная — это конечно превосходный портфель, который будет продолжать показывать хорошие результаты во время грядущего спада. Золото и сельскохозяйственная земля — это реальные активы для сохранения богатства. Тогда как некоторые предметы искусства сейчас прибывают в пузыре и поэтому пострадают, когда этот пузырь лопнет. Но 2/3 активов этой семьи могут в ближайшие годы принести очень хороший результат.

DOW - Выживет только 5% из вас - кто поставит против СТАДА | Куда вложить деньги

Это индекс Dow Jones с 2009 по 2017 год, рост в три раза. Видите, кривая графика вышла почти в вертикальное положение.

Любой инвестор избегающий риска или идущий против толпы может сегодня взглянуть на любой график акций, облигации, или недвижимости и увидеть, что мы везде достигли крайности. Если говорить о соотношении риска и выгоды — очень мало инвесторов зарабатывают, покупая на последних стадиях движения. Да, все кто купил nasdaq в начале 1999 году, более чем удвоили свой капитал к марту 2000 года. Но проблема в том, что более чем 95% инвесторов в этот момент оставались в игре. И большинство из них не вышли из неё, пока не потеряли от 50% до 80% всех своих денег.

Не станьте жертвой. Реальная американская инфляция с 1665 по 2000 год.

amerikanskaya inflyaciya s 1665 po 2000 god - Выживет только 5% из вас - кто поставит против СТАДА | Куда вложить деньги

Тоже видим экспоненциальный рост. Как сказал на новоарлеанской инвестиционной конференции великолепной председатель sprotusa Рик Ру — «Либо вы идете против толпы, либо вы становитесь жертвой».

Реальность такова, что большинство людей в следующие годы окажутся жертвами. 95% людей, как правило, теряют свои деньги. Лишь немногие поймут, что дальше мы увидим конец большой эры или масштабного цикла. Не столь важно, будет ли этот 300 — летний или 2 000 — летний цикл. Историки выяснят это позже. Сегодня нам нужно сосредоточиться на том, чтобы защититься от этих рисков и не стать жертвой. Мы сейчас находимся в точке, когда мир понесет наказание за 35 лет излишеств, ставший кульминацией 100-летнего эксперимента с бумажными деньгами, начатого Федеральной Резервной Системой в 1913 году. Пузырь долга и обязательств, включая деревативы и необеспеченные обязательства на два с половиной квадриллиона, в 35 раз кстати превышает мировой ВВП — и конечно это долг не может быть выплачен.

Кризис 2008 года был серьёзной репетицией того, что нас ждет впереди. Правительствам и центральным банкам удалось на несколько лет отложить неизбежной коллапс с помощью масштабного стимулирующая пакета. Ксати, ради этого была создана G20.

Глядя на экспоненциальный характер нашего текущего положения, становится очевидным, что в следующий раз центральным банком не удастся спасти систему. Процентные ставки во многих странах всё ещё отрицательные, что для стимулирования путём снижения ставок имеется очень мало гибкости. Единственный остающиеся инструмент – это печатание денег. Что интересно, вечно опаздывающие центральные банки теперь считают,  что они могут убрать с рынка ликвидность, вместо того, чтобы её увеличивать.

Любой, кто хоть немного разбирается в рынках, знает, что именно кредитная экспансия и печатание денег на триллионы долларов создали  крупнейшие пузыри активов в истории, и особенно раздули фондовые рынки. Прекращение подпитки теперь же — убьёт не только фондовые рынки, но и все другие пузырчатые рынки. Сегодняшняя наша экономика полностью зависима от постоянных доз кредита и ликвидности. И если отнять у этой экономики зависимость от ликвидности в 2 триллиона долларов, то эта экономика станет неизлечимо больной. Следствием вздутия этих пузырей станет коллапс фондовых, жилищных, кредитных рынках, что вызовет панику в финансовой системе. В следующие 6-18 месяцев, это приведет к величайшему развороту в мировой денежной истории. Центральные банки запаникуют и станут печатать больше денег, чем когда – либо ранее: сначала десятки миллионов, затем сотни триллионов, и наконец квадриллионы долларов – и этим раздуют пузырь деривативов.

Сначала печатание денег может оказать краткосрочное благоприятное воздействие на рынки. Но вскоре мир поймет, что бесполезные бумажки или нули на компьютере не могут создать богатство или спасти мир. В конечном итоге это приведет мир к гиперинфляции. Я надеюсь вы знаете, что такое гиперинфляция. Я рекомендую вам зайти на Википедию либо просто погуглить – есть очень хороший наглядный пример Веймарской Республики. Это республика, которая была перед нацистской Германией. Но ход событий в этом процессе не будет прямолинейным, потому что мы одновременно будем иметь комбинацию гиперинфляции и дефляции, то есть стоимость реальных активов, в т.ч. многих товаров, таких как металлы, продукты питания и сельскохозяйственной земли – возрастёт. Деньги конечно же ждёт гиперинфляция, так как они печатаются в неограниченных количествах. Стоимость акций, облигаций, жилья — быстро обрушится.

Для тех у кого есть капитал для инвестирования, это вероятно один из самых интересных шансов в истории. Кстати, интересно, что кризис по-китайски пишется двумя иероглифами — это «опасность» и «возможность». Вам сейчас нужно осознать, что вы готовы пойти против толпы. Сейчас время покупать то, что никто не покупает, но имеет высокую собственную стоимость и выиграет от грядущего коллапса от традиционных пузырчатых активов. Вероятно, необходимо отдать предпочтение следующим:

  1. физические драгоценные металлы, хранимые в нефинансовой системе. То есть Вам нужно иметь слитки и монеты, которые у вас будут храниться дома, на даче, в шкафу, на полочке, в столе либо закопаны во дворе вашего дома.
  2. Акции компаний, добывающие драгоценные металлы, чья стоимость сейчас невероятно низкая. Если вы торгуете на фондовом рынке, это рекомендация для вас покупать именно акции добывающих компании, именно добывающих золото и серебро. Если касательно российского рынка, то это – Полиметал, если за рубежом – то смотреть компанию для инвестирования, которых очень огромное множество.
  3. Также, если у вас есть возможность, лучше купить сельскохозяйственную землю в политически стабильных странах, и наряду с этим, не стоит делать сейчас дорогостоящих покупок — такие как автомобиль или недвижимость.

Таким образом, больше всего надо вкладывать в физическое золото и серебро, а другим перечисленным областям отвести меньше средств. Кто не готов сегодня пойти простив толпы —  последующие пять – семь лет рискуют стать реальной жертвой. И кстати, как сказано в очень интересном сериале Игра престолов — «Зима близко». И я думаю, что это аналогия, которая приведена в этом сериале, совсем не так просто была выдумана сценаристами.  

admin

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *